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我是怎样挑选主动管理型基金的

  • admin
  • 2020-01-13 17:44
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    你们知道市场上一共有多少只基金吗?截至2020年1月8日,一共有5580只基金,而且以每年几百只的速度在增长。那么,我们怎样才能从众多基金中挑选出比较优秀的呢?别担心,读完这篇文章你们就会辨别千里马了。

 

    我将基金的筛选流程分成了四步,分别是基金公司、基金经理、基金类型、历史收益。你们可能有疑问,为什么不采取其他方式;当然筛选基金的方法很多,但是我认为这是最简单有效的一种,通过这四步逐渐缩小范围,最终就能找到心仪的基金了。相信大家都知道我们投资的基金背后都有一家基金公司,而这个基金公司拥有一个庞大的研究团队,有决定投资方向的投资决策委员会、投资总监、研究员,他们会给基金经理提供股票池;还有进行风险控制的风险控制委员会、稽察长,他们会对投资环节进行严格的风险控制;而基金经理主要负责资产配资、构建投资组合。由此可见,基金公司对投资有一套严格的程序,虽然我们投资者是看不到的这一程序,但是可以从基金的收益情况来间接判断。因此一个优秀的基金公司,再加上经验丰富的基金经理就可以设计出好的基金,这也是为什么我会通过基金公司,基金经理这两个步骤来挑选基金的原因。但是,怎样评价一只基金的好坏呢,用事实说话,基金的历史收益可以告诉我们它到底值不值得购买。最后,每个人的风险承受能力不同,因此你要知道这只基金的类型,及股票、债券、现金等资产的占比。

为了让大家更好的理解,接下来我带着大家来实操一把,希望通过这个例子你们能够学会挑选基金。

 

第一步、基金公司

请看下图基金公司排名表,该排名是天天基金网根据各基金公司的管理规模,明星基金的数量等因素得到的综合评级。天相评级在为5星,4星的基金公司实力较强,我们应该挑选这些公司的基金。当然并不是其他的基金公司不好,只是大多数人的专业能力可能不足,这样做是为了降低风险。那么,根据排名我们第一步挑选易方达基金管理有限公司。所示数据不全,可自行在天天基金网查找。

图1.基金公司排名表

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第二步、基金经理

挑选了基金公司,接下来我们就要挑选基金经理了。那么,哪个基金经理更好一点呢?看基金经理管理的基金中任职回报超过同类平均的比例,我们优先挑选比例超过70%的的那些基金经理。其次,这个基金经理管理的基金中同类排名排在前1/3的基金也要占70%以上。如果同时满足这两个条件,就可以放心的把钱交给他管理。所示数据不全,可自行在天天基金网查找。

图2.基金列表

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张清华目前一共管理24只基金,其中19只基金的任职回报超过同类平均,占比79.17%;17只基金的同类排名在前1/3,占比70.83%。因此我们可以判定,其能力突出。其他的基金经理的分析过程我就不多说了,分析过程一样。

 

第三步、基金类型

经过第二步,我们挑选了张清华,张经理。接下来要从其管理的众多基金中挑选出我们将要购买的,那么首要条件是确定我们要购买哪一类的基金,是股票型、债券型、还是混合型。经过这一轮的排除,我们可以进一步的缩小范围。例如,我选择债券型基金,然后把同类排名低于前1/3的基金排除,那么能够挑选的基金就以下几只了,分别是易方达丰华债券、易方达丰和债券、易方达裕鑫债券、易方达裕祥回报债券、易方达裕丰回报债券、易方达安心回报债券。有趣的是,我发现他管理的债券型基金同类排名都在前1/3,而且很靠前。

 

第四步、历史业绩

前面我们挑选了6只债券基金,这么多总不可能都买吧。接下来,我们要从中挑选两只,所以就必须比较这些基金的历史业绩了。

图3.基金历史收益比较

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根据这些基金的阶段收益可以计算出,000189、002969、003133和002351三年的平均收益分别为6.87%、8.46%、8.47%、12.61%;000171和110027五年的平均收益分别为11.14%和9.60%,三年收益分别为9.00%和8.68%。因此根据年平均收益,我们应该选择002351和000171这两只基金,如果你只打算持有几个月,那么可以根据近6月、3月、1周的收益情况来挑选,具体方法不在示范。根据历史业绩筛选基金有一定的局限性,但是我们还有别的方法吗。

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